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캘리 우 재정설계사의 재정 칼럼 대체투자란 무엇인가?

한국일보 2018-09-01 (토) 09:12 21일전 24  


지난 칼럼에서 대체 투자 옵션 중 부동산 채권과 Life Settlement를 소개해 드린 적이 있다. 하지만, 많은 분들에게 이런 대체 투자는 생소한 콘셉트일 수 있다. 그래서 오늘은 대체 투자란 무엇이며 왜 이런 대체 투자 옵션을 고려해야 하는지에 관해 알아보도록 하겠다.
대체 투자란 Alternative Investment라고 불리는 투자옵션으로 흔히 Hedge Fund, Venture Capital, Private Euity등으로 알려졌지만 예전에 소개했듯이 부동산 채권이나 Life Settlement같은 Private Placement처럼 대체 투자 종류는 다양하다.
대체 투자는 소득이 $250,000 이상이거나 자택을 제외한 자산이 1백만 불을 넘는 공인투자가들이 고려할 수 있는 투자 옵션으로 은행이나 보험 또는 주식같이 흔히 알려진 투자옵션 외에 새로운 투자 옵션을 말한다.
공인 투자가처럼 자산이 높은 투자가들도 대부분 대체투자 옵션을 접해보지 못해 고려하지 못한 경우가 많다. 여러 가지 투자 옵션을 잘 이해하고 그에 따른 이익과 위험수위를 잘 분석한 후 골고루 분산 투자한다면 그만큼 이익률을 높이고 위험률도 낮출수 있는 좋은 방법이 되므로 공인투자가라면 대체 투자옵션에 관해서 전문가를 통해 좀 더 알아볼 필요가 있다.
지난 몇 년처럼 증권이 이미 많이 올랐고 더 이상 오를 기미가 없을 때 증권에서 번 이익의 부분을 증권 시장과 연관성 없는 다른 투자 옵션으로 옮긴다면 갑작스럽게 증권시장이 폭락하더라도 전채 투자 금액이 위태로워지는 것을 막을 수 있게 된다.
서로 연관성이 없는 투자일수록 위험수위를 낮추는데 도움이 되므로 투자 형태가 완전히 다른 부동산, 증권, 보험, Oil, Life Settlement 등을 잘 섞어 투자하는 것이 투자 자금을 보호할 수 있는 방법이 되기도 한다.
대부분의 투자자들은 안전한 투자 옵션을 추구하다 어쩔 수 없이 이익마저 포기하는 경우가 많다. 하지만, 전채 이익을 포기하기보다 많은 자산을 안전하게 보유하되 일부 금액을 대체 투자같이 이익의 찬스가 높은 투자옵션으로 옮긴다면 전체적인 투자 위험률도 조절하고 이익률도 높일 수 있어 바람직한 투자 전략이라고 볼수 있다.
이같이 대체투자 처럼 생소하고 전문지식을 필요로 하는 투자 일수록 라이선스가 있고 경험이 풍부한 제정 전문가와 상의하고 투자할 때 좀 더 폭넓은 투자 옵션을 고려하고 보다 개선되고 전략적인 투자 Portfolio를 유지해 나갈 수 있다.
문의: (213)480-9400(켈리 우 재정설계)/ 웹사이트: www.ProfectusFinancial.com


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